Definice podvodů a příklady

Podvod je široký právní pojem odkazující na nepoctivé činy, které záměrně používají klamání, aby nezákonně připravily jinou osobu nebo subjekt o peníze, majetek nebo zákonná práva.

Na rozdíl od zločinu krádeže, který zahrnuje převzetí něčeho cenného prostřednictvím síly nebo tajnosti, se podvod spoléhá na použití úmyslného zkreslení skutečnosti, aby bylo dosaženo tohoto převzetí.

Podvod: Key Takeeaways

V prokázaných případech podvodu lze zjistit, že pachatel - osoba, která provádí škodlivé, nezákonné nebo nemorální jednání - spáchala buď trestný čin nebo občanská chyba.

Při páchání podvodu mohou pachatelé hledat buď peněžní, nebo nepeněžní aktiva záměrným podáním nepravdivých prohlášení. Například vědomé lhaní o věku osoby za účelem získání řidičského průkazu, trestní historie za účelem získání zaměstnání nebo příjem za půjčku mohou být podvodnými činy.

Podvodný čin by neměl být zaměňován s „podvodem“ - úmyslným podvodem nebo nepravdivým prohlášením učiněným bez úmyslu získat nebo materiálně poškodit jinou osobu.

Pachatelé trestných činů mohou být potrestáni pokutami nebo uvězněním. Oběti občanského podvodu mohou proti pachateli požádat o peněžní odškodnění.

Aby oběť mohla vyhrát soudní spor o občanský podvod, musela utrpět skutečné škody. Jinými slovy, podvod musel být úspěšný. Na druhé straně lze trestné podvody stíhat, i když podvod selhal.

Kromě toho může být jeden trestný čin stíhán jako trestný čin i jako občanský trestný čin. Osoba usvědčená z podvodu u trestního soudu tak může být obětí nebo oběťmi žalována také u občanského soudu.

Podvod je závažná právní záležitost. Osoby, které se domnívají, že se staly obětí podvodu nebo byly obviněny ze spáchání podvodu, by měly vždy vyhledat odbornou způsobilost kvalifikovaného právníka.

Zatímco specifika zákonů proti podvodům se v jednotlivých státech a na federální úrovni liší, existuje pět základních prvků nezbytných k prokázání u soudu, že byl spáchán trestný čin:

1. Nesprávné vyjádření podstatné skutečnosti: Musí být učiněno nepravdivé tvrzení týkající se věcné a relevantní skutečnosti. Závažnost nepravdivého prohlášení by měla být přiměřená k podstatnému ovlivnění rozhodnutí a jednání oběti. Falešné prohlášení například přispívá k rozhodnutí osoby o nákupu produktu nebo schválení půjčky.
2. Znalost nepravdivosti: Strana, která činí nepravdivé prohlášení, musí vědět nebo věřit, že je nepravdivá nebo nesprávná.
3. Záměr klamat: Nepravdivé prohlášení musí být učiněno výslovně s úmyslem klamat a ovlivňovat oběť.
4. Přiměřená důvěra oběti: Úroveň, na kterou se oběť spoléhá na nepravdivé tvrzení, musí být v očích soudu přiměřená. Spoléhání se na rétorická, pobuřující nebo zjevně nemožná tvrzení nebo tvrzení nemusí znamenat „přiměřenou“ důvěru. Osobám, o nichž je známo, že jsou negramotné, nekompetentní nebo jinak duševně oslabené, však mohou být uděleny občanské škody, pokud pachatel vědomě využil svého stavu.
5. Skutečná utrpěná ztráta nebo zranění: Oběť utrpěla určitou skutečnou ztrátu v důsledku své závislosti na falešném prohlášení.

Ne všechna nepravdivá prohlášení jsou právně podvodná. Prohlášení, názory nebo přesvědčení, protože se nejedná o fakta, nemohou představovat podvod.

Například prohlášení obchodníka: „Madam, tohle je nejlepší televizní souprava na současném trhu“, i když možná nepravdivá, je neopodstatněné vyjádření názoru spíše než skutečnost, u které by se dalo očekávat, že „rozumný“ nakupující nebude brát v úvahu pouhý prodej nadsázka.

Podvod přichází v mnoha podobách z mnoha zdrojů. Podvodné podvodné nabídky, známé jako „podvody“, mohou být vytvářeny osobně nebo přicházet prostřednictvím běžné pošty, e-mailu, textové zprávy, telemarketing, a internet.

Jedním z nejčastějších typů podvodů je podvod podvodů, použití papírových šeků k páchání podvodu.

Jedním z hlavních cílů kontroly podvodů je krádež identity- shromažďování a používání osobních finančních informací pro nezákonné účely.

Z přední strany každého šeku může zloděj identity získat oběť: jméno, adresu, telefonní číslo, jméno banky, číslo směrování banky, číslo bankovního účtu a podpis. Kromě toho může obchod přidat další osobní údaje, například datum narození a číslo řidičského průkazu.

To je důvod, proč odborníci v oblasti prevence krádeží identity doporučují proti používání papírových kontrol, kdykoli je to možné.

Běžné druhy podvodů s kontrolou zahrnují:

• Zkontrolujte krádež: Krádeže šeků pro podvodné účely.
• Zkontrolujte padělání: Podepsání šeku pomocí podpisu skutečného šuplíku bez jejich souhlasu nebo potvrzení šeku, který se neplatí za schvalovatele, oba obvykle se provádí pomocí odcizených šeků. Padělané kontroly se považují za ekvivalent padělaných kontrol.
• Kontrola kitingu: Zápis šeku s úmyslem získat přístup k prostředkům, které dosud nebyly vloženy na běžný účet. Také nazývaný „plovoucí“ šek, kiting je zneužití šeků jako forma neoprávněného kreditu.
• Papírový závěs: Psaní kontrol účtů, o nichž je známo, že pachatel byl uzavřen.
• Zkontrolujte mytí: Chemické vymazání podpisu nebo jiných ručně psaných údajů ze šeků, aby mohly být přepsány.
• Zkontrolujte padělání: Neoprávně tiskne šeky pomocí informací z účtu oběti.

Podle Federální rezervní systém USAAmeričtí spotřebitelé a podniky napsali v roce 2015 17,3 miliardy papírových šeků, což je čtyřnásobek počtu zapsaného ve všech zemích EU země Evropské unie v tom roce.

Navzdory trendu inkasních, kreditních a elektronických platebních metod zůstávají šeky papírové bankovky nejčastěji používaným způsobem velkých plateb za výdaje, jako je nájemné a výplaty. Je zřejmé, že stále existuje spousta příležitostí a pokušení spáchat podvody s kontrolou.

Skrz Advokáti Spojených států, federální vláda stíhá a trestá různé druhy podvodů konkrétně identifikovaných podle federálních zákonů. Zatímco následující seznam obsahuje nejčastější z nich, existuje celá řada federálních i státních zločinů.

• Poštovní a kabelové podvody: Používání běžné pošty nebo jakékoli formy drátové komunikační technologie, včetně telefonů a internetu jako součást podvodného systému. Poštovní a drátové podvody jsou často přidávány jako poplatky za jiné související trestné činy. Například proto, že pošta nebo telefon se obvykle používají při pokusech o uspořádání úplatků soudců nebo jiných vládní úředníci, federální státní zástupci mohou kromě obvinění z podplácení a korupce přidat poplatky za podvody s drátěnou nebo poštou korupce. Podobně se při stíhání společnosti často účtují poplatky za podvod nebo pošta vydírání a zákon RICO porušení.
• Daňové podvody: Děje se vždy, když se daňový poplatník pokusí vyhnout se platbě federálních daní z příjmu nebo se jim vyhnout. Mezi příklady daňových podvodů patří vědomé nedostatečné vykazování zdanitelného příjmu, přeceňování obchodních odpočtů a prosté podání daňového přiznání.
• Podvody s akciemi a cennými papíry: Obvykle zahrnuje prodej akcií, komodit a jiných cenných papírů pomocí klamavých praktik. Mezi příklady podvodů s cennými papíry patří: Ponziho nebo pyramidová schémata, zpronevěry makléřů a podvody v cizí měně. K podvodům obvykle dochází, když burzovní makléři nebo investiční banky přesvědčují lidi, aby investovali na základě nepravdivých nebo přehnaných informací, nebo na „zasvěcených“ obchodování“Informace nejsou přístupné veřejnosti.
• Podvody Medicare a Medicaid: Obvykle se koná, když se nemocnice, zdravotnické společnosti nebo jednotliví poskytovatelé zdravotní péče snaží vyzvednout nelegitimní splátky od vlády přeplatením za služby nebo provedením zbytečných testů nebo lékařských postupy.

Možné tresty za odsouzení federálních podvodů obvykle zahrnují vězení nebo probace, přísné pokuty a vrácení podvodně získaných zisků.

Odnětí svobody se může pohybovat od šesti měsíců do 30 let za každé jednotlivé porušení. Pokuty za federální podvod mohou být velmi velké. Odsouzení za podvody s poštou nebo drátem může přinést pokutu až 250 000 USD za každé porušení.

Podvody, které poškozují velké skupiny obětí nebo zahrnují velké částky peněz, mohou mít za následek pokuty v řádu desítek milionů dolarů nebo více.

Například v červenci 2012 se výrobce léčiv Glaxo-Smith-Kline přiznal k vině, že falešně označil své léčivo Paxil za účinné při léčbě deprese u pacientů mladších 18 let. V rámci svého urovnání Glaxo souhlasil s tím, že zaplatí vládě 3 miliardy dolarů v jednom z největších podvodů se zdravotnickými podvody v historii USA.

Varovné příznaky podvodu se liší podle typu pokusu. Například telemarketingové hovory od neznámých volajících, které vám říkají „poslat peníze nyní“, abyste využili speciální nabídky nebo nárokovali výhru, mohou být podvody.

Podobně náhodné žádosti nebo požadavky na číslo sociálního zabezpečení nebo číslo bankovního účtu, rodné jméno matky nebo seznam známých adres jsou často známkami krádeže identity.

Obecně platí, že většina nabídek od společností nebo jednotlivců, které zní „příliš dobře na to, aby to byla pravda“, jsou příznaky podvodu.

• ."Právní slovník: podvod" Law.com.
• ."Základní právní pojmy / podvody" Účetní deník
• "Podvod - břemeno důkazu: Pokyny pro občanskou porotu ve Washingtonu. “ Westlaw