Co je to trestný čin podvodů s dráty?

Drátový podvod je jakákoli podvodná činnost, která se děje přes jakékoli mezistátní dráty. Drátový podvod je téměř vždy stíhán jako federální zločin.

Kdokoli, kdo používá mezistátní dráty, aby schéma podvedl nebo získal peníze nebo majetek pod falešnými nebo podvodnými tvrzeními, může být obviněn z podvodu. Mezi tyto dráty patří jakýkoli televizní, rozhlasový, telefonní nebo počítačový modem.

Přenášenými informacemi mohou být jakékoli zápisy, znaky, signály, obrázky nebo zvuky použité ve schématu k podvádění. Aby došlo k drátovým podvodům, musí osoba dobrovolně a vědomě učinit zkreslení skutečností s cílem podvést někoho o peníze nebo majetek.

Podle federálního práva může být každý, kdo byl odsouzen za podvody, uvězněn až na 20 let vězení. Pokud je obětí podvodného jednání finanční instituce, může být dotyčné osobě uložena pokuta až do výše 1 milionu USD a odsouzena na 30 let vězení.

Podniky se staly obzvláště zranitelné vůči podvodům způsobeným nárůstem své finanční činnosti online a mobilní bankovnictví.

Podle Centrum pro sdílení a analýzu informací o finančních službách (FS-ISAC) „Trust Study for Business Business Trust Study“ (2012), podniky, které všechny své podnikání prováděly online více než zdvojnásobily v letech 2010 až 2012 a každoročně rostou.

Počet online transakcí a převedených peněz se za toto stejné období ztrojnásobil. V důsledku tohoto masivního nárůstu aktivity bylo porušeno mnoho kontrol, které byly zavedeny, aby se zabránilo podvodům. V roce 2012 dva ze tří podniků utrpěly podvodné transakce, z nichž v důsledku toho ztratila podobná část peníze.

Například v online kanálu 73% podniků chybělo peníze (došlo k podvodům) transakce před detekcí útoku) a po úsilí o zotavení 61 procent stále prohrálo peníze.

Podvodníci používají různé metody k získání osobních údajů a hesel, včetně:

• Malware: Malware zkratka pro „škodlivý software“ je určena k získání přístupu, poškození nebo narušení počítače bez vědomí vlastníka.
• Phishing: Phishing je podvod obvykle prováděný prostřednictvím nevyžádaných e-mailů a / nebo webových stránek, které představují legitimní weby a které lákají netušící oběti, aby poskytovaly osobní a finanční informace.
• Vishing a Smishing: Zloději kontaktují zákazníky bank nebo družstevních záložen prostřednictvím živých nebo automatických telefonních hovorů (známých jako útoky vishing) nebo prostřednictvím textových zpráv zasílaných na mobilní telefony (smishing útoky), které mohou upozornit na narušení bezpečnosti jako způsob, jak získat informace o účtu, čísla PIN a další informace o účtu, které potřebují k získání přístupu k účet.
• Přístup k e-mailovým účtům: Hackeři získat nedovolený přístup k e-mailovému účtu nebo e-mailové korespondenci prostřednictvím spamu, počítačového viru a phishingu.

Přístup k heslům je také snazší díky tendenci lidí používat jednoduchá hesla a stejná hesla na více webech.

Například po narušení bezpečnosti u společností Yahoo a Sony bylo zjištěno, že 60% uživatelů mělo na obou serverech stejné heslo.

Jakmile podvodník získá potřebné informace k provedení nezákonného bankovního převodu, lze žádost podat různé způsoby, včetně používání online metod, přes mobilní bankovnictví, call centra, faxové žádosti a od člověka k člověku.

Drátový podvod zahrnuje téměř jakýkoli zločin, který je založen na podvodech, včetně hypotéky podvody, pojišťovací podvody, daňové podvody, krádeže identity, loterie, loterijní podvody a telemarketing podvod.

Drátový podvod je federální zločin. Od 1. listopadu 1987 používají federální soudci Pokyny pro federální tresty (Pokyny) k určení trestu vinného obžalovaného.

Na určit větu soudce se podívá na „základní úroveň trestného činu“ a poté upraví trest (obvykle ho zvýší) na základě specifických charakteristik trestného činu.

U všech trestných činů podvodu je základní úroveň trestného činu šest. Mezi další faktory, které budou mít vliv na toto číslo, patří odcizená částka dolaru, kolik plánování šlo do zločinu a cílené oběti.

Například schéma podvodných drátů, které zahrnovalo krádež 300 000 dolarů prostřednictvím složitého schématu, aby se využily výhody starších osob bude mít vyšší skóre než schéma podvodných drátů, které jednotlivec plánoval, aby podváděl společnost, ze které pracuje $1,000.

Mezi další faktory, které ovlivní konečné skóre, patří trestní historie obžalovaného, ​​ať už jsou či nejsou pokusil se bránit vyšetřování, a pokud ochotně pomáhají vyšetřovatelům chytit další lidi zapojené do EU zločin.

Jakmile se započítají všechny různé prvky obžalovaného a trestného činu, soudce se odvolá na Tabulka odsouzení které musí použít k určení věty.